快捷搜索:  angelina  as  白皮书  贝壳  汉薇商城  vtoken  BCX  a

AAVE是什么币?一文解读百倍币| 币小宝区块链公开课36

AAVE是2019年最不被看好的项目之一,2020年完成百倍逆袭。

 

 

哈喽大家好,欢迎来到币小宝区块链公开课,今天我们的主题是,什么是AAVE?

Aave是目前十分火爆的去中心化借贷平台,其前身是ETHLend。2020 年 1 月,Aave 重新推出新借贷合约协议,引入去中心化借贷池的借贷功能。用户可以通过存入资金池获得利息收益;若用户有足够的抵押品,还可以从资金池中借用一些资产。与传统银行相比,Aave 协议可以让你的资金发挥最大效用。同时,Aave 也是无抵押闪电贷的首创者。目前,AAVE支持21种ERC20代币的借贷,其中包括6种稳定币与16种主流以太坊资产。

数据显示,Aave目前锁仓规模超过11亿美元,略低于makerDAO,在借贷领域排名第二。

AAVE借贷

(1)借贷过程

与传统点对点的借贷不同,AAVE采用的是资金池模式,这点与银行类似。

在AAVE中,每一种资产构成一个单独的资金池。例如USDT、ETH位于不同的资金池中,这些资金池部署在智能合约中,即使团队也没有权限操作用户的资金,因此十分安全,不用担心暴雷等问题。

那么,用户是如何完成借贷的呢?

首先说存款。例如币小宝向Aave存入10 ETH,那么资金池中 ETH 数量增加,同时币小宝获得相应数量的 aETH ,aETH 相当于一种存款凭证,与ETH 1:1挂钩,当持有aETH 时,用户会获得一定利息。

其次说借款。当币小宝向平台存入资产后,就可以以这种资产作为抵押,借出另一种资产,例如存入ETH,可以借出USDT,借贷完成后,ETH资金池中数量增加,USDT资金池数量减少。

因此,贷款不需要贷方和借方单独匹配。而是根据资金池状况对存入资金池中的存款和借出 / 抵押的金额进行即时贷款。此外,借贷过程无需审批,只要用户在平台有一定资金,即可进行借贷,这样可大幅提升借贷效率。

(2)清算

本质上,Aave是一种抵押贷款,由于用户抵押的资产为加密货币,一旦出现价值不足时,将引发清算,清算由清算商进行,参与清算可以获得一定的利润。

以ETH为例,用户存入价值1000美元的ETH,只能借出价值750美元的USDT,当ETH价值跌至800美元时,将自动引发清算程序,清算商可获得50美元的利润,当然,如果ETH短时进一步下跌,清算商可能也存在一定风险。

由于不同资产的波动率不同,Aave的清算线和抵押因子也不同,例如比特币、以太坊等资产的清算线为80%,抵押因子为75%,其他高风险资产清算线为60%,抵押率为50%等。

 

(3)利率模型

AAVE有两种利率模型。用户可以随时在稳定利率和浮动利率之间进行选择,从而始终获得最佳利率。例如,如果您最初选择的是浮动利率,但随后该利率急剧上升,则可以切换到稳定利率。我们还调整了利率模型,以填补浮动利率模型和稳定利率模型之间的空白,从而使新的稳定利率更具竞争力。

信贷委托

Aave的另一大亮点功能是信贷委托

信贷委托是指有信用的人可以将信用委托给别人借款,例如币小宝在 Aave 存了 10 枚 ETH,那我就可以借出一定数量的USDT。但是现在,我这个借款额度自己不用,我可以把借款额度委托给别人使用。别人拿着我的这个借款额度就可以借款。当然了,天下没有免费的午餐,当他使用我的额度时,我也可以从中分得一定的利息。

那么,信贷委托有什么用呢?

首先,没有资格借款的人获得了借款权利,提高了资金流动性,缓解资金不足的压力。这对很多没有财产抵押,却又需要资金的人来说应该是一个非常有帮助的解决方案。

其次,委托人不仅获得了存款利息,还通过利用闲置信贷,获得了一部分委托的利息,提高了委托人的收益率。

它的划时代意义无疑是巨大的,颠覆了传统意义上借款一定需要抵押或者担保的方式。

当然,这其中并非没有风险。

由于没有抵押物,一旦借款人违约,整个系统都会面临风险。

Aave采用的是法律途径解决这个问题。

Aave将具有法律意义的合同写入了智能合约,这个智能合约不仅适用于加密世界的规则,也适用于现实世界的法律规则,具有真实的法律效力,也就是如果发生了违约事件,它可以通过真实世界法律的支持来解决。

目前来看,这一功能仅限于熟人之间的信贷使用,相对来讲风险比较低。

AAVE与LEND

2020年10月,团队发布新的治理提案:

  • Aave原有代币LEND代币将迁移至新的治理代币AAVE,兑换比例为1 AAVE:100 LEND。
  • AAVE总量为1600万枚,1300万枚AAVE将兑换给此前的LEND持有者,300万枚AAVE分配给Aave生态系统储备。

按照官方文档说明,这300万Aave生态系统储备将用于Aave生态建设,主要按两部分分发:AAVE 安全激励 和 AAVE 流动性激励。

为保护Aave协议的安全,Aave特意设置了安全模块(Safety Module),激励AAVE持有者把代币锁定在智能合约中,以应对短缺事件。在安全模块的生态系统激励机制中,每一个自动锁仓 AAVE 的用户获得 1% 的奖励。

在代币迁移完成后,AAVE价格开始了一段下跌,据币小宝数据显示,在11月2日达到近期新低30美元之后开始触底反弹,近日次创出72美元的新高。按照去年低点计算,涨幅约100倍。

参考资料:https://www.bixiaobao.com/cn/coinlist/aave-new

AAVE近况

AAVE价格之所以能出现爆炸式上涨,与平台自身的发展密切相关。

2020年10月,AAVE将管理秘钥移交给社区,意味着AAVE协议以后的发展完全交给社区,社区拥有绝对治理权,完成成为一个去中心化的项目。

2020年10月初,Aave获得三家国际区块链官方机构融资,融资金额高达2500万美元。

2020年8月,AAVE协议锁仓金额突破 17 亿美元。

2020年7月,AAVE推出信贷委托功能。

2020年6月,AAVE协议锁仓金额突破 1 亿美元。

《币小宝区块链公开课》是由币小宝官网推出的区块链入门科普内容,更多区块链知识,欢迎关注币小宝专栏,文中部分数据来自www.bixiaobao.com,转载请注明出处。

 

声明:在币小子发布或转载的属于第三方区块链的信息,目的在于传递币圈更多信息,并不代表本网站赞同其观点和对其真实性负责,转载信息版权属于原媒体及作者。如其他媒体、网站或个人擅自转载使用,请自负版权等责任。

本文地址为: http://www.sxqxbj.cn/a/qitapingtai/44286.html

你可能感兴趣的标签: